Software para despachos especializados en banca y finanzas

TL;DR

• Software para despachos de banca y finanzas agrupa expedientes de cláusulas suelo, IRPH y gastos hipotecarios en un solo lugar.
• El plazo de oposición a la ejecución hipotecaria es de diez días según el art. 556.1 LEC.
• Plea genera el expediente al subir el PDF de la demanda y registra las notificaciones LexNet dentro de cada caso.
• La facturación por igualas o por expediente debe ser compatible con Verifactu, obligatorio desde el 1 de enero de 2027 para sociedades y desde el 1 de julio de 2027 para el resto.
• Plea Essential incluye expedientes, plazos, documentos y la IA que lee lo que entra; los nueve complementos se contratan sueltos y Plea Complete los incluye todos.

Por qué importa el software para despachos de banca y finanzas

La litigación bancaria multiplica expedientes con el mismo demandado: un despacho que lleva cláusulas suelo o gastos hipotecarios repite la misma demanda para decenas de clientes con datos distintos. El juicio ordinario da veinte días hábiles para contestar la demanda (art. 404 LEC) y la ejecución hipotecaria deja solo diez días para oponerse (art. 556.1 LEC). En Plea, cada expediente absorbe esos plazos y las notificaciones de cada reclamación sin depender de hojas de cálculo separadas.

Cada expediente bancario genera notificaciones judiciales propias. El registro de notificaciones LexNet dentro del expediente evita que una notificación de un caso se archive en la carpeta de otro, un error habitual cuando la cartera supera los cincuenta clientes con reclamaciones similares.

Las acciones personales derivadas de estas reclamaciones -restitución de gastos, nulidad de cláusulas- prescriben a los cinco años según el art. 1964 del Código Civil, en la redacción dada por la Ley 42/2015. Ese plazo corre distinto para cada cliente según la fecha de la escritura o del pago, así que el despacho necesita un campo de prescripción por expediente, no una fecha genérica para toda la cartera.

Cómo organizar un despacho especializado en banca y finanzas

Clasifica los expedientes por tipo de reclamación bancaria

Antes de automatizar nada, separa la cartera por categoría. Cada tipo de reclamación tiene su propio argumentario, su propia jurisprudencia y su propio riesgo de prescripción.

• Cláusulas suelo y techo
• Índice IRPH
• Gastos de constitución de hipoteca (notaría, gestoría, tasación, registro)
• Tarjetas revolving e intereses usurarios
• Preferentes y deuda subordinada
• Comisiones y descubiertos

Registra el plazo de cada expediente según su fase procesal

Una agenda compartida por fases procesales, aunque sea en una hoja de cálculo, evita que un plazo dependa de la memoria de un solo abogado.

• Contestación a la demanda: veinte días hábiles (art. 404 LEC)
• Oposición a la ejecución: diez días (art. 556.1 LEC)
• Recurso de apelación: veinte días (art. 458.1 LEC)
• Fecha límite de prescripción por cliente (art. 1964 CC)

Registra las notificaciones LexNet dentro del expediente

Entrar en LexNet exige el certificado del propio abogado; ningún programa hace ese paso. Lo que sí se puede organizar es lo que pasa después: el registro de notificaciones LexNet dentro del expediente vincula cada notificación al caso correcto y cuenta el plazo desde el día siguiente a la recepción.

• Recepción de la notificación del juzgado
• Vinculación al expediente y al cliente correcto
• Cómputo del plazo desde el día siguiente a la notificación
• Alerta antes del vencimiento

Factura por igualas o por expediente cumpliendo Verifactu

Un banco que paga por iguala mensual y un particular que paga por expediente necesitan dos formatos de factura distintos, pero ambos bajo el mismo reglamento. El software de facturación compatible con Verifactu resuelve la trazabilidad que exige el reglamento, obligatorio desde el 1 de enero de 2027 para sociedades y desde el 1 de julio de 2027 para el resto.

• Factura por iguala mensual para banca institucional
• Factura por expediente para clientes particulares
• Registro de facturación con huella y trazabilidad, exigido por Verifactu desde 2027
• Numeración correlativa sin huecos

Lleva la contabilidad por partida doble de provisiones y consignaciones

El dinero del cliente y el dinero del despacho no son la misma cuenta. Separarlos en partida doble evita confundir una provisión de fondos con un ingreso propio.

• Provisión de fondos de cliente
• Consignación judicial en procedimientos de ejecución
• Costas judiciales tasadas
• Devolución de honorarios no consumidos

Detecta conflictos de interés entre expedientes bancarios similares

Dos clientes que demandan al mismo banco por hechos distintos no son un problema en sí, pero dos clientes con intereses contrapuestos frente al mismo banco sí lo son. Revisarlo antes de admitir el expediente evita renuncias a mitad de procedimiento.

• Mismo banco demandado en distintos expedientes
• Mismo abogado en posiciones opuestas
• Cliente que fue empleado del banco demandado
• Expediente archivado antes por el mismo hecho

Genera el expediente desde el PDF de la demanda

Cuando el volumen de expedientes bancarios crece, transcribir datos a mano deja de ser sostenible. Subir el PDF de la demanda o del requerimiento y que el sistema extraiga NIG, partes y juzgado ahorra el paso manual sin cambiar el criterio jurídico de quien lleva el caso.

• Subida del PDF de la demanda o el requerimiento
• Extracción del NIG, las partes y el juzgado
• Creación automática de plazos según la fase
• Asignación al abogado responsable del expediente

Opciones para despachos de banca y finanzas

Plea gana en despachos que repiten la misma reclamación bancaria para decenas de clientes, porque el plazo de prescripción, la notificación y la factura viven en el mismo expediente en lugar de en tres archivos distintos.

Modelo de precio para un despacho de banca y finanzas

Plea cobra por profesional y mes, con el mismo importe para el abogado y para el procurador, en Plea Essential, sin tope de profesionales, y en Plea Complete, de uno a tres; desde cuatro profesionales se puede elegir Plea Firm, con los nueve complementos y BirdsEye incluidos, y una escalera marginal: el precio por profesional baja por tramos. El equipo tiene su propio precio. No hay cobro por expedientes, clientes, almacenamiento ni capacidad. Plea Essential incluye expedientes, plazos, documentos, agenda y la IA que lee lo que entra; los nueve complementos, como Contabilidad o Notificaciones judiciales, se contratan sueltos y Plea Complete los incluye todos. La factura exacta para cada despacho sale de la calculadora de precio, según el número de profesionales y de personas de equipo.

Errores habituales en despachos de banca y finanzas

• Usar la misma plantilla de demanda sin verificar la fecha de la escritura de cada cliente, lo que descoloca el cómputo de los cinco años de prescripción (art. 1964 CC).
• Guardar la provisión de fondos y los honorarios del despacho en la misma cuenta, sin separación en partida doble.
• Contar el plazo de oposición a la ejecución en días naturales en lugar de los diez días hábiles del art. 556.1 LEC.
• No revisar conflictos de interés cuando dos clientes demandan al mismo banco por hechos distintos.
• Dejar las notificaciones LexNet en el correo del abogado en lugar de vincularlas al expediente correcto.

Sube la demanda y genera el expediente

Cada plazo, notificación y factura del caso bancario en un solo registro.

[Ver cómo funciona](/)

Una última cosa

Un dato que pocos despachos de banca revisan: la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo convierte al abogado en sujeto obligado cuando gestiona fondos, cuentas o activos de un cliente en operaciones inmobiliarias o financieras (art. 2.1.ñ). Eso significa identificar al titular real antes de aceptar la provisión de fondos, no después de haberla registrado.

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